Nakon odluke Europske unije da Rusiju uvrsti na listu država s visokim rizikom od pranja novca, banke u nekoliko država postrožile su uvjete za ruske državljane za obavljanje platnih transakcija.
Kako pišu ruski mediji, a prenosi srbijanski list Danas, kreditne institucije u Armeniji i Srbiji počele su odbijati ruske državljane prilikom otvaranja računa i obavljanja transakcija.
U pojedinim slučajevima usluge se obustavljaju bez detaljnih objašnjenja, uz obrazloženje koje se svodi na “interne zahtjeve usklađenosti (compliance)”. Zatvaraju se i ranije otvoreni računi, a to se odnosi čak i na Ruse s dozvolom boravka, poslovanjem ili dugotrajnim boravkom u tim zemljama.
Detaljnije provjere transakcija počele su provoditi i banke u Kazahstanu, Tadžikistanu i Omanu, navode u pravnoj kompaniji O2 Consulting.
Traže provjeru porijekla novca
Novi zahtjevi odnose se i na fizičke i na pravne osobe koje su povezane s Rusijom. Klijenti sve češće moraju potvrditi porijeklo novca, ekonomski smisao transfera i svoj porezni status.
Prema riječima stručnjaka, Rusima se, između ostalog, obustavljaju transferi između osobnih računa. U pojedinim slučajevima, sredstva se zamrzavaju na neodređeno vrijeme.
Strah od sekundarnih sankcija
Pravnici pojašnjavaju da su stroži zahtjevi i i kontrola posljedica rasta pritiska međunarodnih regulatora i korespondentskih banaka.
Financijske institucije strahuju od sekundarnih sankcija i radije unaprijed smanjuju sve potencijalne rizike, navode sugovornici.
EU izjednačila Rusiju s Iranom i Sjevernom Korejom
EU je početkom prosinca uvrstila Rusiju na “crnu listu” zemalja s visokim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma. To je europski pandan “crnoj listi” Međunarodne grupe za izradu financijskih mjera za borbu protiv pranja novca (FATF), na kojoj se nalaze zemlje poput Irana, Mjanmara i Sjeverne Koreje.
Za odluku su lobirali Ukrajina, Europski parlament, kao i pojedine zemlje srednje i sjeverne Europe, tražeći od Bruxellesa da pojača pritisak na Moskvu u kontekstu pregovora o okončanju rata u Ukrajini.
FATF je samo suspendirao članstvo Rusije nakon invazije na Ukrajinu, ali je nije prebacio ni na sivu ni na crnu listu. Organizacija je razmatrala to pitanje 2023. godine, ali odluka nije donesena.
D.M. /Foto: Ata
